Нужно признать, аферы с недвижимостью в Киеве являются одним из главнейших факторов риска для тех, кто сегодня решается обзавестись столичным жильем. Особенно для потенциальных покупателей на первичном рынке. После скандального дела с группой строительных компаний «Элита-центр», при самом нежелательном повороте событий при покупке квартиры с «нуля» в новострое, обманутые инвесторы сразу же готовы предъявить претензии и обвинить во «всех смертных» непосредственно реализаторов строительных проектов. Что самое интересное, это не гарантирует развенчания виновных в афере с последующим их публичным и законодательным «линчеванием». В некоторых случаях организаторами махинаций оказываются не засвеченные партнеры фирм-застройщиков. Действуют таковые из-под тишка, и в решающий момент искусно предают последних «анафеме». Себя во спасение.

 

Современным примером подобного «проброса» на строительном рынке может послужить ситуация, сложившаяся с компаниями «Киеввысотстрой» (КВС), «Агростройпереработка» (АСП) и их финансовым партнером АКБ «Киев». КВС и АСП занимаются строительным бизнесом в течение вот уже пяти и семи лет, соответственно. В этом виде бизнеса постоянно присутствует необходимость привлечения кредитных средств, а потому в 2004 году было вполне естественным шагом со стороны строительных компаний начало налаживания сотрудничества в вопросах привлечения заемных средств с АКБ «Киев».

 

Партнерство вышеупомянутых организаций основывалось на финансировании строительства двух жилых домов в Киеве по ул.Семьи Сосниных, 4-а и ул,Старонаводницкая, 4-д, и дома в г. Борисполе по ул.Киевский шлях, 97. Тут-то и следует заметить, что изначально руководство банка навязало компаниям-застройщикам весьма специфическую форму вложения средств в запланированные проекты. В соответствии с ней кредитование решили осуществлять не напрямую, а через аффилированные с АКБ «Киев» компании, имевшими форму обществ с ограниченной ответственностью. Таковых ООО оказалось не много ни мало целых 17 штук.

 

«Смутные сомнения» на их счет сразу же подтверждает тот факт, что все они зарегистрированы по одному и тому же адресу - Киев, ул. Б.Хмельницкого 31/ул.И.Франко, 27. И что самое интересное, как оказалось, ООО управляются Председателем Правления АКБ «Киев» Николаем Степановичем Марченко вместе с идейным вдохновителем и директором некоторых из них Николаем Николаевичем Полищуком. Вот с этого места и становиться понятным кому, насколько и для чего было в данном случае выгодно налаживание столь специфического сотрудничества по кредитованию строительства недвижимости.

 

На первых порах нестандартная схема заема средств реализовывалась совершенно безобидно. АКБ «Киев» предоставлял кредиты вышеназванным семнадцати компаниям, после чего они направляли средства на счета «Киеввысотстроя» и «Агростройпереработки». Здесь следует заметить, что кроме кредитных средств, полученных от АКБ «Киев», и прошедших через счета указанных выше ООО, АСП и КВС также привлекали средства от физических лиц, которые должны стать собственниками квартир в строящихся жилых домах.

 

Всего, таким образом, было выдано кредитов и вложено в строительство около 320 миллионов гривен. Согласно условиям сотрудничества, закрепленных в соответствующих дополнительных соглашениях, после введения в эксплуатацию жилых домов КВС и АПБ должны были передать  имущественные права на определенное количество квадратных метров жилой площади компаниям-посредникам. Кроме того, предусматривалось, что половина полученной ими прибыли от реализации жилой площади в домах, построенных КВС и АСП, ООО должны выплатить в пользу застройщиков.

 

Но, в последствии события стали развиваться по совершенно непредсказуемому сценарию. В 2006 году, не имея ни малейших на то правовых оснований, управляемые Марченко и Полищуком общества с ограниченной ответственностью начали активно продавать не принадлежащие им квартиры в домах, которые строят КВС и АСП. Причем реализовались не только не принадлежащие этим 17-ти ООО, но и не существующие физически квартиры. Собственно именно данные действия Марченко и Полищука можно вполне обоснованно охарактеризовать как крупномасштабную строительную аферу. В следствии совершенных подконтрольными им организациями действий был нарушен Закон Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынка финансовых услуг» - ни одно из этих ООО не владело лицензией ни на оказание финансовых услуг, ни на привлечение средств физических лиц в финансирование строительства.

 

Поразительно, что аферистов это нисколько не смущает и по сей день (вряд ли они не осознают противоправность своих действий). Одни и те же квартиры Марченко и Полищук продавали по нескольку раз, и это при всем при том, что подконтрольные им ООО имели права исключительно на квадратные метры. Нельзя не согласиться, что квартиры и квадратные метры далеко не одно и то же. Более того, Марченко и Полищук использовали не принадлежащие им и вообще не построенные квартиры как залоговое имущество. Первый раз квартиры были отданы в залог под кредиты, которые были привлечены 17-ью ООО в банке «Киев». Второй раз эти же не принадлежащие аферистам квартиры были отданы в залог все тому же банку «Киев» уже физическими лицами, которые купили квартиры у вышеупомянутых ООО, которые им не принадлежали.

 

Реализация подобных схем «кредитования» руководством АКБ «Киев» тянет на явное нарушение нормативов кредитования юридических лиц, связанных с банком и является грубым нарушением нормативов кредитования связанных между собой юридических лиц (и это принимая во внимание принятие в виде залога по выданному кредиту одного и того же имущества дважды). Заметим, что в залог принималось имущество, которое не принадлежит заемщику, да и вообще это имуществом залоговым признать невозможно, поскольку речь идет о еще не построенных квартирах.

 

При таких реалиях Национальный банк Украины должен был бы принять жесткие санкции по отношению к АКБ «Киев». Как минимум – мораторий на кредитование, а лучше – введение временной администрации. Что касается «отряда» ООО, здесь и вовсе необходимо срочное проведение следственных действий. Во-первых, их деятельность явно носит мошеннический характер. Во-вторых, налицо нарушение Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании  рынка финансовых услуг». При этом нужно заметить, что при привлечении ООО средств от физических лиц имел место факт увода средств от налогообложения в особо крупных размерах причастность.

 

При таком «содержании» проделанной работы не удивительно, что Марченко и Полищук сегодня делают все возможное, чтобы гнев инвесторов был обращен на КВС и АСП, фактически организовав против них «черную» PR-компанию. Против строительных компаний уже были организованы акции протеста физических лиц, инвестировавших средства в покупку квартир в киевских новостроях по ул.Семьи Сосниных, 4-а и ул,Старонаводницкая, 4-д, и г. Борисполе по ул.Киевский шлях, 97. Злая ирония здесь в том, что протестующие пошли на поводу у тех, кто собственно и сорвал запланированные сроки сдачи жилья в эксплуатацию. Посему, не зря говорят, что прежде, чем что либо предпринимать, нужно как следует разобраться в происходящем.